資産承継信託のメリットと注意点

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資産承継信託のメリットは？

保有している資産がたくさんあるのはいいことですが、詐欺などの被害に遭うリスクなども高くなります。

悪徳詐欺業者などは、資産がたくさんある人をターゲットにし、数打てば当たるという感覚で行っていますからね。

年齢を重ねてくると、認知症になることもあり、資産を守ることができなくなる状況も想定できます。

しかし、資産承継信託を利用すれば、そのような心配をする必要は一切なし。

家族でお金を管理することができますので、認知症になったとしても、家族の誰かが資産を守ってくれます。

個人で資産を管理するのが苦手な人、何かしらの持病がある人は利用するのがおすすめです。

どのぐらいの金額から始められる？

家族でお金を管理するようになると、安心して生活を送ることができますよね。

資産承継信託を利用してみようと検討している人も一定数いるのではないでしょうか。

ただ、どのぐらいの金額から始められるのか気になるところ。

1000万以上のまとまったお金が必要なのではという不安を抱いてしまうのも事実です。

資産承継信託なら、そのような心配をする必要は一切なし。

元本保証付きで50万円から始められるところが多いです。

まとまったお金を用意しなくても大丈夫ですので、手軽に始められるのではないでしょうか。

顧客のニーズを重視しているところもメリットですね。

相続開始時の注意点は？

家族でお金を管理することができるようになると、相続が発生したときに遺産分配がしやすくなります。

本人以外の家族でも、引き出せるようになりますからね。

ただ、誰か一人が私腹を肥やす目的で引き出すということも少なからずあり得るもの。

お金の流れが不透明になり、相続の際にトラブルになるケースも考えられます。

第三者にも管理してもらうようにした方がいいという見方もできるのではないでしょうか。

お金に関する知識が豊富な税理士に相談すると、的確なアドバイスをしてもらえるでしょう。

正しい管理方法などを提案してもらえますので、このようなトラブルを回避することにも繋がります。

この記事の監修者

税理士　原　直哉(ハラ ナオヤ)

司法書士、行政書士、ファイナンシャルプランナー（FP）

経歴
相続において専門家のアドバイスが必要な方に対して、必要なサポートを行っている。