遺言信託のメリットと注意点

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遺言信託とは？

亡くなった人の財産がたくさんあると、相続が複雑になることもあります。

遺言書を作成し、相続の配分などを指定することもできるでしょう。

ただ、文章だけでは伝わりにくいことも多いです。

完全にトラブルを防げるとは言い切れません。

遺言信託は、信頼できる人を指定し、その人に財産を託して運用や管理をしてもらうという仕組みです。

銀行や信用金庫などが取扱っており、比較的利用しやすいサービスではないでしょうか。

対象者が亡くなった場合、遺言執行手続きが行われ、財産が指定された人に受け継がれる形になります。

手続きをすべて任せられるのは安心ですね。

遺言信託のメリット

亡くなった人の財産は、相続人に分配されるのが一般的です。

しかし、家庭によっては、相続人との関係が悪くなっているということもありますよね。

財産を信頼できる人に配分したいと考えている人も少なからずいるでしょう。

遺言信託は、信頼できる人を指定し、その人に財産を託して運用や管理をしてもらうという仕組みです。

つまり、相続人以外の人を指定することができます。

長い間お世話になった人に恩返しをしたい場合でも、遺言信託なら適用されますので、この状況で活用するのはメリットでしょう。

また、お世話になった学校、自治体などに寄付をする場合でも大丈夫です。

遺言信託の注意点

遺言信託は、相続対策の一つの方法になります。

相続によるトラブルを避けるという意味で活用するのはいいのではないでしょうか。

しかし、法律に関することも含まれてきますので、知識があまりない人は税理士に相談する方がいいかもしれません。

数億円規模の財産を持っているときなどは、手数料が高くなりますし、相続税の対象になるということもあり得ますからね。

税理士は、さまざまな視点でアドバイスをしてくれますので、状況に合わせながら活用することができるでしょう。

遺言信託以外の部分でも相談できますので、検討してみてはいかがでしょうか。

この記事の監修者

税理士　原　直哉(ハラ ナオヤ)

司法書士、行政書士、ファイナンシャルプランナー（FP）

経歴
相続において専門家のアドバイスが必要な方に対して、必要なサポートを行っている。